Hướng dẫn
Quỹ mở là một trong những công cụ đầu tư phổ biến, thu hút sự quan tâm của nhiều nhà đầu tư nhờ tính linh hoạt và hiệu quả. Dưới đây là 4 đặc điểm chính giúp bạn hiểu rõ hơn về quỹ mở:
Hình thành từ vốn góp của nhiều nhà đầu tư
Quỹ mở là nơi tập hợp vốn từ nhiều nhà đầu tư có chung mục tiêu tài chính, chẳng hạn như tăng trưởng vốn dài hạn hoặc tạo thu nhập ổn định. Số tiền này được gom lại để tạo thành một nguồn vốn lớn, làm nền tảng cho các hoạt động đầu tư của quỹ.
Quản lý chuyên nghiệp bởi Công ty Quản lý Quỹ
Điểm nổi bật của quỹ mở là việc quản lý được thực hiện bởi các chuyên gia từ Công ty Quản lý Quỹ. Họ chịu trách nhiệm phân tích thị trường, lựa chọn danh mục đầu tư như cổ phiếu, trái phiếu và quản lý rủi ro, giúp nhà đầu tư yên tâm mà không cần tự mình nghiên cứu.
Linh hoạt về thời gian và số lượng tham gia
Quỹ mở không giới hạn thời gian hoạt động cố định, đồng thời cũng không hạn chế số lượng nhà đầu tư tham gia. Điều này cho phép bất kỳ ai cũng có thể góp vốn hoặc rút vốn theo nhu cầu cá nhân, đồng thời giúp quỹ dễ dàng mở rộng quy mô khi cần.
Thanh khoản cao với giao dịch theo NAV
Nhà đầu tư có thể bán lại chứng chỉ quỹ vào bất kỳ ngày giao dịch nào của quỹ, với giá trị được tính dựa trên Giá trị Tài sản ròng (NAV). NAV là giá trị thực tế của tài sản quỹ sau khi trừ đi các khoản nợ, chia đều cho số chứng chỉ đang lưu hành, mang lại sự linh hoạt tối đa khi cần rút tiền.
https://www.huynhcapital.vn/video-quy-mo-la-gi
Nhà đầu tư góp vốn vào quỹ mở:
Quỹ mở là một loại quỹ đầu tư mà nhà đầu tư (cá nhân hoặc tổ chức) có thể tham gia bằng cách góp vốn, tức là bỏ tiền vào quỹ. Khi tham gia, họ mua các chứng chỉ quỹ (một dạng đơn vị đầu tư) do quỹ phát hành. Số tiền này được tập hợp từ nhiều nhà đầu tư khác nhau để tạo thành một nguồn vốn lớn, được quản lý bởi công ty quản lý quỹ.
Quỹ mở đầu tư vào chứng khoán:
Sau khi huy động vốn từ nhà đầu tư, công ty quản lý quỹ sẽ sử dụng số tiền này để đầu tư vào các loại chứng khoán như cổ phiếu, trái phiếu, hoặc các công cụ tài chính khác trên thị trường. Mục tiêu là đa dạng hóa danh mục đầu tư để giảm rủi ro và tối ưu hóa lợi nhuận. Các chuyên gia của quỹ sẽ phân tích thị trường và đưa ra quyết định đầu tư thay cho nhà đầu tư.
Khi tạo ra lợi nhuận:
Nếu các khoản đầu tư vào chứng khoán của quỹ mở sinh lời (ví dụ: giá cổ phiếu tăng, nhận lãi từ trái phiếu, hoặc cổ tức), quỹ sẽ ghi nhận lợi nhuận. Lợi nhuận này sau khi trừ đi các chi phí quản lý quỹ (phí quản lý, phí giao dịch, v.v.) sẽ được phân bổ lại dựa trên tỷ lệ sở hữu chứng chỉ quỹ của từng nhà đầu tư.
Trả về lại cho nhà đầu tư:
Lợi nhuận từ quỹ mở có thể được trả lại cho nhà đầu tư dưới hai hình thức chính:
Tăng giá trị chứng chỉ quỹ: Giá trị tài sản ròng (NAV - Net Asset Value) của mỗi chứng chỉ quỹ tăng lên, và nhà đầu tư có thể bán chứng chỉ quỹ để thu lợi nhuận.
Phân phối trực tiếp: Một số quỹ mở có thể chia lợi nhuận định kỳ (nếu có chính sách này) bằng cách trả tiền mặt hoặc tái đầu tư cho nhà đầu tư.
Tóm lại, đây là một vòng tuần hoàn: nhà đầu tư góp tiền → quỹ mở dùng tiền đầu tư → tạo lợi nhuận → lợi nhuận quay lại nhà đầu tư dưới dạng giá trị chứng chỉ quỹ hoặc tiền mặt.
Đơn vị phát hành:
Quỹ mở được phát hành bởi các Công ty Quản lý Quỹ, là tổ chức chuyên nghiệp có giấy phép hoạt động. Trong khi đó, cổ phiếu được phát hành bởi chính các doanh nghiệp niêm yết trên sàn chứng khoán.
Chứng chỉ quỹ:
Khi tham gia quỹ mở, nhà đầu tư nhận chứng chỉ quỹ và được hưởng lợi từ sự quản lý chuyên nghiệp của các chuyên gia, những người có kiến thức sâu rộng về thị trường. Ngược lại, khi đầu tư cổ phiếu, nhà đầu tư phải tự mình nghiên cứu và lựa chọn cổ phiếu dựa trên phân tích cá nhân.
Đối tượng đầu tư chuyên nghiệp của Công ty Quản lý quỹ:
Quỹ mở có đội ngũ chuyên gia từ Công ty Quản lý Quỹ, giúp nhà đầu tư giảm bớt gánh nặng phân tích và quản lý. Trong khi đó, đầu tư cổ phiếu không có sự hỗ trợ này, nhà đầu tư phải tự chịu trách nhiệm cho mọi quyết định.
Hình thức giao dịch:
Giao dịch chứng chỉ quỹ mở được thực hiện trực tiếp thông qua Công ty Quản lý Quỹ hoặc các Đại lý phân phối, thường theo giá trị tài sản ròng (NAV). Trong khi đó, cổ phiếu được mua bán trên sàn giao dịch chứng khoán, với giá cả biến động theo cung cầu thị trường.
Quỹ mở là một lựa chọn đầu tư ngày càng được ưa chuộng nhờ những lợi ích nổi bật mà nó mang lại. Dưới đây là 6 lý do chính khiến bạn nên cân nhắc đầu tư vào quỹ mở:
1. Đầu tư dài hạn
Quỹ mở được thiết kế để tối ưu hóa lợi nhuận trong dài hạn, phù hợp với những nhà đầu tư muốn xây dựng tài sản bền vững. Với chiến lược đầu tư ổn định và tăng trưởng đều đặn, quỹ mở giúp bạn đạt được mục tiêu tài chính như nghỉ hưu, mua nhà, hoặc tích lũy cho tương lai.
2. Quản lý chuyên nghiệp
Khi tham gia quỹ mở, bạn được hưởng lợi từ đội ngũ chuyên gia của Công ty Quản lý Quỹ. Họ có kiến thức sâu rộng và kinh nghiệm trong việc phân tích thị trường, lựa chọn danh mục đầu tư, và quản lý rủi ro, giúp bạn yên tâm mà không cần tự mình nghiên cứu phức tạp.
3. Phù hợp với nhiều đối tượng
Quỹ mở phù hợp với cả người mới bắt đầu lẫn nhà đầu tư có kinh nghiệm. Bạn không cần phải có kiến thức tài chính chuyên sâu hay nhiều vốn để tham gia. Chỉ với số tiền nhỏ, bạn đã có thể đầu tư và hưởng lợi từ thị trường chứng khoán.
4. Đa dạng hóa danh mục đầu tư
Quỹ mở đầu tư vào nhiều loại tài sản khác nhau như cổ phiếu, trái phiếu, và các công cụ tài chính khác. Sự đa dạng này giúp giảm thiểu rủi ro, vì nếu một tài sản giảm giá, các tài sản khác trong danh mục có thể bù đắp, đảm bảo sự ổn định cho khoản đầu tư của bạn.
5. Thanh khoản cao
Quỹ mở cho phép bạn bán lại chứng chỉ quỹ vào bất kỳ ngày giao dịch nào, với giá trị được tính theo Giá trị Tài sản ròng (NAV). Điều này mang lại tính thanh khoản cao, giúp bạn dễ dàng rút tiền khi cần mà không phải lo lắng về việc tìm người mua.
6. Linh hoạt trong đầu tư
Quỹ mở không giới hạn thời gian hoạt động hay số lượng nhà đầu tư tham gia. Bạn có thể góp vốn hoặc rút vốn bất kỳ lúc nào, tùy theo nhu cầu tài chính cá nhân. Tính linh hoạt này khiến quỹ mở trở thành lựa chọn lý tưởng cho nhiều kế hoạch đầu tư khác nhau.
Quỹ mở hoạt động theo một cơ chế chặt chẽ, minh bạch, với sự tham gia của nhiều bên để đảm bảo quyền lợi cho nhà đầu tư. Dưới đây là mô tả chi tiết về cách quỹ mở vận hành, bao gồm vai trò của Ủy Ban Chứng Khoán Nhà Nước:
Quỹ mở là trung tâm của mô hình, kết nối các bên liên quan để đảm bảo hoạt động hiệu quả:
Nhà đầu tư: Góp vốn vào quỹ mở bằng cách mua chứng chỉ quỹ.
Công ty Quản lý Quỹ: Đơn vị trung tâm, chịu trách nhiệm quản lý và vận hành quỹ.
Ngân hàng Giám sát: Đảm bảo tài sản của quỹ được bảo quản an toàn và giám sát các hoạt động của quỹ.
Ủy Ban Chứng Khoán Nhà Nước: Cơ quan quản lý nhà nước, cấp phép hoạt động và giám sát quỹ, đồng thời đảm bảo tài sản quỹ được lưu ký đúng quy định.
Ban Đại diện: Đại diện cho quyền lợi của nhà đầu tư, giám sát hoạt động chung của quỹ.
Công ty Kiểm toán: Kiểm toán định kỳ để đảm bảo tính minh bạch và chính xác trong báo cáo tài chính.
Cơ chế hoạt động của quỹ mở có thể được mô tả qua các bước sau:
Nhà đầu tư góp vốn: Nhà đầu tư (cá nhân hoặc tổ chức) mua chứng chỉ quỹ từ quỹ mở thông qua Công ty Quản lý Quỹ hoặc các Ban Đại diện (đại lý phân phối).
Công ty Quản lý Quỹ vận hành: Công ty Quản lý Quỹ sử dụng số vốn huy động được để đầu tư vào các danh mục tài sản như cổ phiếu, trái phiếu, hoặc các công cụ tài chính khác. Họ đưa ra chiến lược, mục tiêu đầu tư và thực hiện các giao dịch nhằm tối ưu hóa lợi nhuận.
Ngân hàng Giám sát bảo quản tài sản: Tài sản của quỹ (bao gồm tiền và các khoản đầu tư) được gửi tại Ngân hàng Giám sát. Ngân hàng này chịu trách nhiệm bảo quản an toàn và giám sát các giao dịch để đảm bảo tuân thủ quy định pháp luật.
Ủy Ban Chứng Khoán Nhà Nước giám sát và lưu ký: Ủy Ban Chứng Khoán Nhà Nước cấp phép hoạt động cho quỹ mở, đồng thời giám sát tổng thể để đảm bảo quỹ tuân thủ các quy định pháp luật. Tài sản quỹ được lưu ký tại các tổ chức lưu ký được Ủy Ban chỉ định, đảm bảo tính minh bạch và an toàn.
Ban Đại diện giám sát hoạt động: Ban Đại diện, đại diện cho nhà đầu tư, giám sát các hoạt động của quỹ để đảm bảo quyền lợi của nhà đầu tư được bảo vệ.
Công ty Kiểm toán kiểm tra định kỳ: Công ty Kiểm toán thực hiện kiểm toán định kỳ (thường hàng năm) để đánh giá tính minh bạch và chính xác của các báo cáo tài chính, đảm bảo quỹ hoạt động đúng quy định.
Quản lý: Công ty Quản lý Quỹ đóng vai trò chính trong việc quản lý quỹ, từ việc xây dựng chiến lược đầu tư, thực hiện giao dịch, đến báo cáo kết quả cho nhà đầu tư.
Giám sát và lưu ký:
Ngân hàng Giám sát và Ban Đại diện cùng phối hợp để giám sát hoạt động của quỹ, đảm bảo mọi giao dịch và quyết định đều minh bạch, hợp pháp.
Ủy Ban Chứng Khoán Nhà Nước giám sát tổng thể, đồng thời đảm bảo tài sản quỹ được lưu ký tại các tổ chức lưu ký được chỉ định, tránh rủi ro thất thoát.
Kiểm toán: Công ty Kiểm toán độc lập kiểm tra các báo cáo tài chính, giúp nhà đầu tư yên tâm về tính chính xác và trung thực của quỹ.
Nhà đầu tư có thể yên tâm tham gia quỹ mở nhờ:
Tính minh bạch: Các hoạt động của quỹ được giám sát chặt chẽ bởi Ngân hàng Giám sát, Ban Đại diện và Ủy Ban Chứng Khoán Nhà Nước.
Tính chuyên nghiệp: Công ty Quản lý Quỹ vận hành quỹ với đội ngũ chuyên gia giàu kinh nghiệm.
Tính an toàn: Tài sản được bảo quản tại Ngân hàng Giám sát và lưu ký thông qua các tổ chức được Ủy Ban Chứng Khoán chỉ định, giảm thiểu rủi ro mất mát.
Quỹ mở có nhiều loại, mỗi loại phù hợp với một mục tiêu đầu tư khác nhau. Dưới đây là 3 loại quỹ mở phổ biến, được trình bày ngắn gọn để bạn dễ hiểu và lựa chọn:
Quỹ Cổ Phiếu
Quỹ Trái Phiếu
Quỹ Cân Bằng
Quỹ mở là lựa chọn đầu tư linh hoạt, phù hợp với nhiều đối tượng khác nhau. Dưới đây là những nhóm nhà đầu tư mà quỹ mở có thể đáp ứng tốt nhất:
1. Nhà đầu tư mới bắt đầu
Ai phù hợp? Những người chưa có nhiều kinh nghiệm về đầu tư, muốn tham gia thị trường chứng khoán nhưng không biết bắt đầu từ đâu.
Tại sao? Quỹ mở được quản lý bởi các chuyên gia, giúp bạn đầu tư an toàn mà không cần tự nghiên cứu phức tạp.
2. Nhà đầu tư bận rộn
Ai phù hợp? Người không có thời gian theo dõi thị trường hàng ngày nhưng vẫn muốn tiền sinh lời.
Tại sao? Với quỹ mở, bạn chỉ cần góp vốn, còn việc quản lý và đầu tư đã có đội ngũ chuyên nghiệp lo.
3. Nhà đầu tư muốn an toàn
Ai phù hợp? Những người ưu tiên bảo toàn vốn, thích lợi nhuận ổn định và rủi ro thấp.
Tại sao? Các loại quỹ mở như quỹ trái phiếu hoặc quỹ thị trường tiền tệ mang lại sự an toàn, phù hợp với nhu cầu này.
4. Nhà đầu tư tìm kiếm tăng trưởng dài hạn
Ai phù hợp? Người có mục tiêu tài chính dài hạn, như tích lũy cho hưu trí, mua nhà, hoặc để dành cho con cái.
Tại sao? Quỹ cổ phiếu hoặc quỹ cân bằng có tiềm năng tăng trưởng tốt, phù hợp với đầu tư dài hạn.
5. Nhà đầu tư cần tính linh hoạt
Ai phù hợp? Những người muốn rút vốn dễ dàng khi cần, không muốn bị khóa tiền lâu dài.
Tại sao? Quỹ mở cho phép bạn bán lại chứng chỉ quỹ bất kỳ lúc nào theo giá trị tài sản ròng (NAV), rất linh hoạt.
6. Nhà đầu tư muốn đa dạng hóa
Ai phù hợp? Người muốn giảm rủi ro bằng cách đầu tư vào nhiều loại tài sản khác nhau.
Tại sao? Quỹ mở tự động đa dạng hóa danh mục (cổ phiếu, trái phiếu, v.v.), giúp bạn giảm rủi ro mà không cần tự quản lý.
Quỹ mở phù hợp với hầu hết mọi người, từ người mới bắt đầu, người bận rộn, đến những ai muốn đầu tư an toàn hoặc tăng trưởng dài hạn. Hãy xác định mục tiêu và mức độ rủi ro bạn chấp nhận để chọn loại quỹ phù hợp. Nếu cần hỗ trợ, liên hệ với chúng tôi để được tư vấn chi tiết nhé!
Quỹ mở tại MAS cung cấp hai hình thức đầu tư chính, giúp bạn dễ dàng tham gia:
Cách thực hiện: Đặt lệnh một lần, hệ thống tự động chuyển tiền định kỳ (hàng tháng).
Số tiền tối thiểu: Từ 10.000 đồng/lần.
Chi phí: Không phí giao dịch, không giới hạn số lần.
Phù hợp với: Người muốn tích lũy dài hạn, không lo biến động thị trường.
Khuyến nghị: Duy trì đều đặn để tận dụng hiệu quả trung bình giá.
Cách thực hiện: Tự chọn thời điểm và số tiền, đặt lệnh mua/bán bất kỳ lúc nào.
Số tiền tối thiểu: Không giới hạn, tùy ý bạn.
Chi phí: Có thể có phí giao dịch (tùy quỹ).
Phù hợp với: Người muốn linh hoạt, tận dụng cơ hội thị trường.
Khuyến nghị: Theo dõi thị trường để mua/bán đúng thời điểm.
Chúng tôi tự hào hợp tác với các công ty quản lý quỹ uy tín hàng đầu tại Việt Nam, mang đến cho bạn những lựa chọn đầu tư chất lượng:
Dưới đây là danh sách các quỹ mở mà MAS (Mirae Asset Securities) đang phân phối, giúp bạn dễ dàng lựa chọn quỹ phù hợp:
Mã quỹ | Tên quỹ | Loại quỹ |
---|---|---|
MAGEF | Quỹ Đầu Tư Cổ Phiếu Tăng Trưởng Mirae Asset Việt Nam | Cổ phiếu |
MAFF | Quỹ Đầu Tư Trái Phiếu Linh Hoạt Mirae Asset Việt Nam | Trái phiếu |
SSI-SCA | Quỹ Đầu Tư Lợi Thế Cạnh Tranh Bền Vững SSI | Cổ phiếu |
SSIBF | Quỹ Đầu Tư Trái Phiếu SSI | Trái phiếu |
PVBF | Quỹ Đầu Tư Trái Phiếu PVCom | Trái phiếu |
VEOF | Quỹ Đầu Tư Cổ Phiếu Hưng Thịnh VinaCapital | Cổ phiếu |
VESAF | Quỹ Đầu Tư Cổ Phiếu Tiếp Cận Thị Trường VinaCapital | Cổ phiếu |
VFF | Quỹ Đầu Tư Trái Phiếu Bảo Thịnh VinaCapital | Trái phiếu |
VIBF | Quỹ Đầu Tư Cân Bằng Tuệ Sáng VinaCapital | Cân bằng |
DFVN-CAF | Quỹ Đầu Tư Tăng Trưởng DFVN | Cổ phiếu |
DFVN-FIX | Quỹ Đầu Tư Trái Phiếu DFVN | Trái phiếu |
Mỗi quỹ mở tại MAS đều có đặc điểm riêng, từ quỹ cổ phiếu (tăng trưởng cao) đến quỹ trái phiếu (ổn định) và quỹ cân bằng (vừa phải). Hãy chọn quỹ phù hợp với mục tiêu tài chính của bạn. Liên hệ MAS để được tư vấn chi tiết nhé!
Đầu tư định kỳ (SIP) là chương trình đầu tư tự động, nơi bạn góp một số tiền cố định vào quỹ mở theo lịch (thường là hàng tháng). Nhà đầu tư chỉ cần đặt lệnh một lần, hệ thống sẽ tự động thực hiện các giao dịch tiếp theo.
Thông tin về SIP
Tần suất tham gia: Đầu tư đều đặn hàng tháng.
Thời gian đầu tư tối thiểu: Chuyển tiền mua chứng chỉ quỹ từ 1 lần/tháng.
Thời gian chuyển tiền mua: Trước 17h ngày 07 hàng tháng (không tính ngày lễ).
Ngày giao dịch: Giao dịch được thực hiện sau ngày 10 hàng tháng.
SIP giúp bạn đầu tư đều đặn, giảm rủi ro biến động thị trường nhờ trung bình giá mua chứng chỉ quỹ. Dù giá quỹ lên hay xuống, bạn vẫn mua được số lượng chứng chỉ quỹ ổn định, tối ưu lợi nhuận dài hạn.
Ví dụ minh họa
Dưới đây là ví dụ về việc đầu tư 3 triệu đồng/tháng vào quỹ mở trong 4 tháng:
Tháng | Giá bán (NAV/Đơn vị quỹ) | Số tiền mua chứng chỉ quỹ | Số lượng chứng chỉ quỹ được phân phối |
---|---|---|---|
1 | 10,000 | 3,000,000 | 300 |
2 | 12,000 | 3,000,000 | 250 |
3 | 15,000 | 3,000,000 | 200 |
4 | 11,000 | 3,000,000 | 272.72 |
Tổng | 12,000,000 | 1,022.72 |
Chi phí đầu tư trung bình trên mỗi đơn vị quỹ: 12,000,000 / 1,022.72 = 11,733 VNĐ/CCQ.
Giá bán/giá phát hành trung bình: (10,000 + 12,000 + 15,000 + 11,000) / 4 = 12,000 VNĐ/CCQ.
Nhờ SIP, bạn mua được nhiều chứng chỉ quỹ hơn khi giá thấp và ít hơn khi giá cao, giúp giảm chi phí trung bình và tối ưu lợi nhuận.
Đầu tư định kỳ (SIP) là cách đầu tư thông minh, mang lại nhiều lợi ích cho nhà đầu tư. Dưới đây là những ưu điểm nổi bật:
1. Lãi Kép: Tăng trưởng giá trị đầu tư
2. Tính Linh Hoạt Cao: Điều chỉnh dễ dàng
3. Khoản Đầu Tư Hợp Lý: Bắt đầu nhỏ, lợi ích lớn
4. Giao Dịch Thuận Tiện: Đầu tư tự động
5. Tính Kỷ Luật Cao: Đầu tư đều đặn
![]() | ![]() |
Danh mục tin tức